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ACI Worldwide

ACI Worldwide报告:亚太区寻求新的增长领域,实时支付仍在发展之中

• 亚太区仍是全球最发达的实时支付市场,其中泰国在交易量和经济增长方面处于领先位置
• 据GlobalData的数据,2021年全球共完成1183亿笔实时支付交易,同比增长64.5%,该数字将于2026年增至4277亿笔
• 根据Cebr对全球30个最大经济体(包括工业化国家和发展中国家)的经济影响研究,到2026年,实时支付预计将帮助创造1730亿美元的额外GDP,高于2021年的784亿美元
• Cebr的研究概述了广泛的政策建议,以最大化实时支付的经济影响

2022-04-26 15:38
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新加坡--(美国商业资讯)--由ACI Worldwide (NASDAQ: ACIW)、领先的数据和分析公司GlobalData经济与商业研究中心(Cebr)合作发布的第三版2022实时支付黄金期(Prime-Time for Real Time 2022)报告显示,亚太地区已蓄势待发,即将开启实时支付之旅的新阶段。该地区的主要参与者正在寻求新的增长机会,并准备进入实时支付发展的下一阶段。

该报告追踪了53个国家/地区的实时支付总量和增长情况,并首次纳入了一项经济影响研究,全面介绍了实时支付为30个国家/地区的消费者、企业和整个经济领域带来的经济效益。该报告涵盖了除俄罗斯以外的所有G20国家。*

该研究显示,推动国家支付基础设施实时现代化的政府为支付生态系统中的所有利益相关方创造了一个双赢的局面:消费者和企业受益于快速、流畅和高度互联的支付服务;金融机构通过加快云优先和以数据为中心的现代化进程,使自身业务在激烈的竞争环境中经得起未来考验;政府致力于促进经济增长,减少影子经济规模,并为所有人创造更公平的金融体系。

亚太区(APAC)亮点:

泰国:

  • 2021年泰国的实时交易总量为97亿笔,位居世界第四。实时支付的广泛采用在2021年为企业和消费者节省了约13亿美元的成本,帮助释放了60亿美元的额外经济产出(占该国GDP的1.12%)。
  • 到2026年,实时支付交易数量预计将增至257亿笔,而消费者和企业的净节省成本预计将攀升至39亿美元,带来134亿美元的额外经济产出(占该国预估GDP的2.08%)。
  • 到2026年,实时支付为该国贡献的GDP占比预计将达到2.08%,在Cebr经济影响研究所涉及的国家/地区中位居第二(按百分比计算)。

新加坡:

  • 新加坡的实时支付交易量达到2.56亿笔,为企业和消费者节省了约1.05亿美元的成本,同时带来了3.49亿美元的额外经济产出(占该国GDP的0.10%)。
  • 预计2026年新加坡实时支付交易量将达到6.03亿笔,年复合增长率为18.7%;为消费者和企业节约的净成本预计将达到2.31亿美元,并将创造5.73亿美元的额外经济产出(占GDP的0.15%)。

马来西亚:

  • 2021年,马来西亚的实时支付交易量为11亿笔,为企业和消费者节省了约4.34亿美元的成本,并释放了3.64亿美元的额外经济产出(占该国GDP的1.11%)。
  • 据Cebr预测,2026年马来西亚实时支付交易量将增至36亿笔,年复合增长率为26.9%,预计为消费者和企业节省的净成本将达到6.37亿美元,带来9.54亿美元的额外经济产出(占该国GDP的0.2%)。

印度尼西亚:

  • 2021年12月,印度尼西亚推出了首个全国性的实时支付网络BI-FAST。该基础设施在不到六个月的时间内就实施完毕。该国央行要求印尼的金融机构迅速采用并实施该底层基础架构。
  • 到2026年,印尼的实时支付交易量将上升至16亿笔,为消费者和企业节约的净成本预计将攀升至2.22亿美元,并带来7.47亿美元的额外经济产出(占该国预测GDP的0.05%)。

该报告显示,亚太区是全球实时支付增长和普及的主要驱动力,该地区的许多国家都运营着成功且成熟的方案。然而,这种成功在很大程度上是建立在国内低价值交易的快速增长之上的。随着高增长率逐渐趋于平缓,亚太国家将向价值链上游发展,以探索和拓展海外的增长机会。

ACI Worldwide亚太主管Leslie Choo表示:“随着亚太区实时交易基础设施转向为企业和消费者提供更大规模的交易和更复杂的服务,该地区仍处于实时支付创新的前沿。该地区的下一个发展阶段是促进互相连通,从而提供真正的泛区域实时基础设施,释放更大的经济效益,并向该地区庞大的无银行账户人群和未充分享受银行服务的人群提供来自正规金融部门的服务。”

ACI Worldwide首席产品官Jeremy Wilmot表示:“全球范围内的实时交易和增长预计将继续上升,印度等新兴国家处于领先地位,发展速度超过发达国家。全球各地推出实时支付计划的政府正在通过为消费者和企业提供更便宜、更快速和更有效的支付方式,推动经济增长和繁荣。”

经济与商业研究中心咨询部主管Owen Good评论道:“实时支付使资金在各方之间的转移速度从几天变为几秒,提高了经济中的整体市场效率。实时支付提高了金融系统的流动性,并因此成为经济增长的助推力量。对于数字化引领的快节奏零工经济,实时支付尤为重要。员工可以很快收到报酬,从而方便他们更好地规划自己的财务,而企业在拥有更大灵活性的同时,也减少了繁重的现金流管理需求。”

GlobalData首席分析师Sam Murrant表示:“发展中国家仍是实时交易总量增长的主要推动力量,这也证实了该行业的一大趋势,即最强劲的增长来自于现有电子支付基础设施最差并因此更依赖现金的经济体。伴随着所有支付相关活动,各种移动设备将在发展中国家市场的实时支付发展进程中发挥关键作用。印度为移动钱包与底层实时支付系统的整合提供了模板。移动设备仍将是发达市场支付发展的关键。然而,我们可能会看到银行将更多参与钱包背后的环节。”

2022实时支付黄金期报告 - 全球数据一览

GlobalData - 实时支付增长情况:

 

2021

2026

 

全球实时交易总量

1183亿

4277亿

同比增长 64.5%

 

2021

 

实时支付交易量最高的五个国家

 

印度
486亿

 

中国
185亿

 

泰国
97亿 

 

巴西
87亿

 

韩国
74亿

 

 

复合年增长率2021 – 2026

 

增长最快的5个实时支付市场(2021年即时支付占所有电子支付中的份额为 10%

巴西
56.8%

阿曼
41.0%

印度
33.5%

菲律宾
31.7%

马来西亚
26.9%

 

实时交易量增长最快的地区

南美洲&中美洲
51.3%

中东、非洲&南亚
32.6%

北美
30.2%

欧洲
23.0%

亚太
15.0%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Cebr实时支付的经济影响研究:

 

2021

2026

实时支付在 30 个国家/地区为消费者和企业节省的总净额

466亿美元

1,840亿美元

实时支付推动的正式GDP总额

784亿美元
(相当于30个国家GDP总和的0.10%)

1,730亿美元
(相当于30个国家预计GDP总和的0.19%)

产生同等水平的产出所需的全球工作岗位数量

 

490万个岗位

1,030万个岗位

印度、巴西、中国、泰国、韩国——企业和消费者层面的收益总计

合计370 亿美元

合计1,646 亿美元

印度、巴西、中国、泰国、韩国——实时支付推动的正式 GDP

 

546亿美元

(相当于五国GDP总和的0.23%,或420万工人的产出)

1,317亿美元
(相当于五国预计GDP总和的0.43%,或900万工人的产出)

美国、加拿大、英国、法国、德国——企业和消费者层面的获益

合计21亿美元

合计55亿美元

美国、加拿大、英国、法国、德国——实时支付推动的正式GDP

 

73亿
(相当于这五个国家GDP总和的0.02%,或7,040万工人的产出)

139亿
(相当于五个国家预计GDP总和的0.04%,或1.189亿工人的产出)

GlobalData - 消费者支付现代化:

 

2021

全球超过一半的消费者现在拥有并使用移动钱包:

52.7 1%
(自2018年以来增长33.8%;受新冠疫情影响,自2019年以来两年内增长12.1%)

GlobalData - 欺诈趋势

 

2020

2021

网上盗取银行卡信息的案件正在下降 – 2021年的案件数量略有下降

17.5%

16.9%

线下银行卡信息被盗或被盗用的案件也在下降 – 2021年案件数量下降

15.5%

0.5%

数字钱包账户黑客攻击、身份盗窃和社会工程学案件正在上升。占总欺诈案件的百分比:

2020

2021

数字钱包账户黑客攻击

6.2%

7.3%

身份盗窃

11.6%

12.0%

社会工程学

13.7%

14.4%

致编辑:因缺乏可靠数据,俄罗斯未被纳入Cebr经济影响研究。

关于ACI Worldwide

ACI Worldwide是任务关键型实时支付软件的全球领导者。领先公司、金融科技公司、金融颠覆者和商家使用我们可靠、安全、可扩展的解决方案来处理和管理数字化支付、实现全通路商务支付、递交和处理账单支付,以及管理欺诈和风险。我们致力于将全球化与本地化相结合,推动支付和商业的实时数字化转型

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欧洲、中东和非洲

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亚太、南亚

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