企業價值1法為重要的差異要素，有助於財富管理公司在競爭激烈的市場競爭中脫穎而出

紐約和巴黎--(美國商業資訊)--美林全球財富管理（Merrill Lynch Global Wealth Management）與凱捷（Capgemini）今天聯合發佈第15期年度《全球財富報告》（World Wealth Report）指出，財富管理公司與顧問需要具備更加廣泛的綜合能力，才能滿足當今高資產淨值人士2（HNWI）的複雜需求。如今，高資產淨值客戶期望自己與財富管理公司及顧問的關係能夠創造出持久、廣泛的價值，因此企業價值法在當今的環境下顯得格外重要；金融危機前，高資產淨值人士比較重視追求回報。財富管理公司與顧問的當務之急，就是幫助高資產淨值客戶達成目標、回應其關切、因應其迫切需求。

美林全球財富管理的美國財富管理及私人銀行與投資部主管John Thiel表示：「儘管全球金融市場正趨於正常化，高資產淨值人士已深受金融危機的影響。許多高資產淨值客戶已清楚反思了自己的投資與人生目標，現正仔細衡量自己為達成這些目標所願意承擔的風險。財富管理公司需要全力以赴發揮業務專長，綜合因應高資產淨值人士複雜的後危機需求。」

高資產淨值人士已重新樹立起對財富管理公司與顧問的信任，但對資產配置仍持謹慎態度

2010年，全球金融市場與經濟出現反彈，絕大部分高資產淨值客戶稱，他們對自己的財富管理顧問與公司非常信任且充滿信心。這種情況與2008年形成鮮明對比，當時，接近半數的高資產淨值客戶對自己的財富管理顧問與公司失去信心。

然而，這場金融危機對投資人心理具有持久影響，這點從高資產淨值人士仍對資產配置持相對謹慎的態度可以看出。

凱捷全球金融服務銷售與市場行銷全球主管Jean Lassignardie表示：「“儘管高資產淨值人士願意承擔更大風險，期望獲取更高回報，到2010年底，全球高資產淨值人士仍將大量資產採用相對保守的方式進行投資，例如固定收益投資與現金及現金等值品。高資產淨值投資人對財富管理公司與顧問半信半疑，財富管理公司與顧問必須不斷證明自己在因應高資產淨值人士不斷變化的複雜需求方面的價值與重要性。」

高資產淨值人士的關切與需求在金融危機後變得更加複雜

在經歷了顯著的市場波動後，42%的高資產淨值人士認為資本保值「至關重要」，而大部分（46%）認為「比較重要」。此外，49%的高資產淨值人士認為有效投資組合管理「比較重要」，而30%認為「至關重要」。金融危機讓這些需求變得更加迫切，還激發或創造了新的迫切需求，包括專業諮詢（48%認為「比較重要」，25%認為「至關重要」）及報表與費用透明化（42%認為「比較重要」，34%認為「至關重要」）。

企業價值能夠有針對性地妥善因應客戶需求

相比過去，金融危機後的環境需要財富管理公司與顧問具有更高的針對性與靈活性，要求其擁有利用或結合公司銀行、私人銀行或投資銀行等其他業務部/實體不同業務專長的能力。財富管理公司透過利用企業價值，綜合因應高資產淨值人士的複雜需求（特別是高資產淨值人士認為具有重大價值，但迄今為止服務仍不盡如人意的領域），即可大幅提升顧客滿意度。

高資產淨值人士已經開始要求某些跨企業業務，包括跨企業專業人士諮詢顧問團隊；透過投資銀行獲得特有的投資機會；為企業家提供的優先融資；及私人銀行及投資銀行在財富創造過程中提供的建議/專業知識，但目前此類業務並不完善。企業價值是滿足這些需求的一種方法，而且對於必須在當今競爭激烈的市場中具有更佳回應能力的財富管理公司來說，企業價值也是重要的差異要素。

如今的企業價值模式與以往公司主導的尋求綜效有所不同。具有先見之明的公司需要從充分保證客戶利益的角度，樹立企業價值策略並展開投資計畫，同時還要應付實施該策略所面臨的內部挑戰，包括確保董事會與首席執行長的策略承諾，推出激勵措施，建立支持機制。

Thiel表示：「向高資產淨值客戶提供和諧一致的服務組合、更豐富的資源或業務能力、新的投資機會等優越服務，都有助於構成差異化。這需要高度的靈活性與針對性，對許多財富管理公司來說，實現這一目標需要進行重大轉變。但是這也是精明公司的一次重要機會，財富管理公司透過向高資產淨值客戶提供獨一無二的價值主張，能夠履行自己的承諾並證明自己的價值。」

Lassignardie表示：「儘管採用企業價值法滿足客戶需求面臨重重挑戰，但財富管理公司也有機會從中獲得經濟利益，例如更低的資金成本，更高的交易量與內在利潤空間，及節約成本等次級綜效。」

最後，企業價值觀是一項長期演化過程，需要持之以恆的承諾，並非短期解決方案，要求財富管理公司對長期投資回報（ROI）措施具有敏銳的判斷力。高資產淨值客戶需要確保整個業務與投資週期內該價值主張始終如一，因此持續性至關重要。

1 企業價值：利用或結合公司銀行、私人銀行或投資銀行等其他業務部/實體不同業務專長的能力

2 高資產淨值人士指可投資資產超過100萬美元的人士，不包括主要居所、收藏品、消耗品與消費耐久財

關於美林全球財富管理

美林全球財富管理是領先的綜合財富管理與投資服務提供商，致力於為全球各地的個人與公司提供一流服務。該公司共擁有1.57萬名財務顧問，截至2011年3月31日，其客戶資產累計逾1.5兆美元，該公司是同類公司中規模最大的公司之一。美林全球財富管理超過三分之二的客戶均為淨值超過100萬美元的個人或公司。

美林全球財富管理私人銀行與投資部專為超級高淨值客戶提供客製化的解決方案，為您打造細緻入微的貼心精品服務，同時為您提供全球頂級金融服務公司的豐富資源。該公司擁有160支私人財富顧問團隊，以及投資管理、集中庫存管理及代際財富轉移策略領域的眾多專業人士，為超級高淨值客戶提供周到全面的服務。美林全球財富管理為美國銀行有限公司（Bank of America Corporation）旗下公司。

來源：美國銀行（Bank of America）。美林全球財富管理（MLGWM）包括美國銀行財富與投資管理部旗下眾多業務部，包括美林財富管理（北美與國際）、美林信託公司（Merrill Lynch Trust Company）及私人銀行與投資部。截至2011年3月31日，美林全球財富管理客戶資產約1.5兆美元。客戶資產包括其美林全球財富管理帳戶中的以下資產：美林全球財富管理負責的管理資產、客戶券商資產、託管資產、貸款餘額及存入Bank of America, N.A.及其相關銀行的存款。客戶資產的計算方式已經過變更，新的計算方式於2011年3月31日起生效。

關於凱捷

凱捷是全球領先的管理顧問、資訊科技和外包服務提供商，幫助客戶透過科技成功實現業務變革。凱捷憑藉自身的遠見和能力，透過「協同業務體驗」（Collaborative Business ExperienceTM）這一獨特的工作方式，幫助客戶在促進業務流程最佳化、節約成本的同時提高工作效率，從而達成卓越績效。凱捷利用其全球交付模式“Rightshore®”，藉著有效平衡世界各地的頂級人才，展開團隊合作，為客戶創建並提供最優異的解決方案。目前，凱捷在全球40個國家發展業務，在全球各地擁有逾11.2萬名員工。2010年，凱捷全球上市部分營業額達到87億歐元。

凱捷的金融服務憑藉資深的業界經驗、創新的服務，以及無可比擬的下一代全球交付方式為金融機構提供服務。凱捷金融服務領域目前擁有1.7萬名專業人士為遍及全球的900多位客戶提供專業諮詢顧問服務。凱捷的金融諮詢顧問服務主要為銀行業、保險業及資本市場提供商業與IT解決方案及領先思想，致力於為其創造有形價值。

欲瞭解詳情，請造訪：www.capgemini.com/financialservices

Rightshore®是凱捷的一項商標

致編輯/記者：欲瞭解詳情，或下載2011《全球財富報告》，請造訪www.capgemini.com/worldwealthreport。

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Weber Shandwick代表凱捷

msaez@webershandwick.com

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