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ACI Worldwide報告:亞太地區尋求新的成長領域,即時支付仍在演進之中

• 亞太地區仍是全球最發達的即時支付市場,其中泰國在交易量和經濟成長方面居於領先地位
• 據GlobalData的資料,2021年全球共完成1183億筆即時支付交易,較前一年成長64.5%,並可望於2026年增至4277億筆
• 根據Cebr對全球30個最大經濟體(包括工業化國家和開發中國家)的經濟影響研究,到2026年,即時支付預計將幫助創造1730億美元的額外GDP,高於2021年的784億美元
• Cebr的研究概述了廣泛的政策建議,以擴大即時支付的經濟影響

2022-04-26 15:38
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新加坡--(美國商業資訊)--由ACI Worldwide (NASDAQ: ACIW)、一流的資料和分析公司GlobalData經濟與商業研究中心(Cebr)合作發佈的第三版2022即時支付黃金期(Prime-Time for Real Time 2022)報告顯示,亞太地區已蓄勢待發,即將開啟即時支付之旅的新階段。該地區的主要參與者正在尋求新的成長機會,準備進入即時支付發展的下一階段。

該報告追蹤了53個國家/地區的即時支付數量和成長情況,並首次納入經濟影響研究,全面介紹即時支付為30個國家/地區的消費者、企業和整個經濟領域帶來的經濟效益。該報告涵蓋了除俄羅斯以外的所有G20國家。*

該研究顯示,推動國家支付基礎設施即時現代化的政府,為支付生態系統中的所有利害關係者創造了雙贏局面:消費者和企業受益於快速、流暢和高度互聯的支付服務;金融機構加快雲端優先和以資料為中心的現代化進程,使自身業務在激烈的競爭環境中經得起未來考驗;政府致力於促進經濟成長,減少影子經濟規模,並為大家創造更公平的金融體系。

亞太地區(APAC)亮點:

泰國:

  • 2021年泰國的即時交易數量為97億筆,位居世界第四。即時支付的廣泛採用在2021年為企業和消費者節省了約13億美元的成本,幫助釋出60億美元的額外經濟產出(占該國GDP的1.12%)。
  • 到2026年,即時支付交易數量預計將增至257億筆,而消費者和企業節省的淨成本預計將攀升至39億美元,帶來134億美元的額外經濟產出(相當於該國預估GDP的2.08%)。
  • 到2026年,即時支付為該國貢獻的GDP預計將達到2.08%,在Cebr經濟影響研究所涉及的國家/地區中位居第二(按百分比計算)。

新加坡:

  • 新加坡的即時支付交易量達到2.56億筆,為企業和消費者節省了約1.05億美元的成本,同時帶來了3.49億美元的額外經濟產出(相當於該國GDP的0.10%)。
  • 預計2026年新加坡即時支付交易量將達到6.03億筆,複合年成長率為18.7%;為消費者和企業節省的淨成本預計將達到2.31億美元,並將創造5.73億美元的額外經濟產出(占GDP的0.15%)。

馬來西亞:

  • 2021年,馬來西亞的即時支付交易量為11億筆,為企業和消費者節省了約4.34億美元的成本,並釋出3.64億美元的額外經濟產出(占該國GDP的1.11%)。
  • 據Cebr預測,2026年馬來西亞即時支付交易量將增至36億筆,複合年成長率為26.9%,預計為消費者和企業節省的淨成本將達到6.37億美元,帶來9.54億美元的額外經濟產出(占該國GDP的0.2%)。

印尼:

  • 2021年12月,印尼推出首個全國性的即時支付網路BI-FAST。該基礎設施在不到六個月的時間內導入。該國央行要求印尼的金融機構迅速採用並實施該底層基礎架構。
  • 到2026年,印尼的即時支付交易量將上升至16億筆,為消費者和企業節省的淨成本預計將攀升至2.22億美元,並帶來7.47億美元的額外經濟產出(占該國預測GDP的0.05%)。

該報告顯示,亞太地區是全球即時支付成長和普及的主要驅動力,該地區的許多國家都運行著成功且成熟的方案。然而,這種成功在很大程度上是建立在國內低價值交易的快速成長之上。隨著高成長率逐漸趨於平緩,亞太國家將向價值鏈上游發展,以探索和擴展海外的成長機會。

ACI Worldwide亞太主管Leslie Choo表示:「隨著亞太地區即時交易基礎設施轉向為企業和消費者提供更大規模的交易和更複雜的服務,該地區仍處於即時支付創新的最前線。該地區的下一個發展階段是促進互相連通,以提供真正的泛區域即時基礎設施,釋出更大的經濟效益,並為該地區龐大的無銀行帳戶族群和未充分享受銀行服務的族群提供來自正規金融部門的服務。」

ACI Worldwide產品長Jeremy Wilmot表示:「全球的即時交易和成長率預測值持續上升,印度等新興國家處於領先地位,發展速度超過已開發國家。全球各地推出即時支付計畫的政府,正在為消費者和企業提供更便宜、更快速和更有效的支付方式,以促進經濟成長和繁榮。」

經濟與商業研究中心諮詢部主管Owen Good評論道:「即時支付使資金在各方之間的轉移速度從幾天變為幾秒,改善了經濟中的整體市場效率。即時支付改善了金融系統的流動性,並因此成為經濟成長的催化劑。對於數位化引領的快節奏零工經濟,即時支付尤為重要。員工可以很快收到報酬,從而方便他們更妥善地規劃自己的財務,而企業在擁有更大靈活性的同時,也減少了繁重的現金流管理需求。」

GlobalData首席分析師Sam Murrant表示:「開發中國家仍是帶動即時交易量成長的主要力量,這也證實該產業的一大趨勢,即最強勁的成長來自於現有電子支付基礎設施最差並因此更依賴現金的經濟體。伴隨著所有支付相關活動,各種行動裝置將在開發中國家市場的即時支付發展過程中發揮關鍵作用。印度為行動錢包與底層即時支付系統的整合提供了範本。行動裝置仍將是已開發市場支付發展的關鍵。然而,我們可能會看到錢包背後的銀行涉入程度增加。」

2022即時支付黃金期報告 - 全球資料一覽

GlobalData - 即時支付成長情況:

 

2021

2026

 

全球即時交易量

1183億

4277億

較前一年成長 64.5%

 

2021

 

即時支付交易量最高的五個國家

 

印度
486億

 

中國
185億

 

泰國
97億 

 

巴西
87億

 

韓國
74億

 

 

複合年成長率2021 – 2026

 

成長最快的5個即時支付市場(2021年即時支付在所有電子支付中佔 10%

巴西
56.8%

阿曼
41.0%

印度
33.5%

菲律賓
31.7%

馬來西亞
26.9%

 

即時交易量成長最快的地區

中南美洲
51.3%

中東、非洲&南亞
32.6%

北美
30.2%

歐洲
23.0%

亞太
15.0%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Cebr即時支付的經濟影響研究:

 

2021

2026

即時支付在 30 個國家/地區為消費者和企業節省的總淨額

466億美元

1,840億美元

即時支付推動的正式GDP總額

784億美元
(相當於30個國家GDP總和的0.10%)

1,730億美元
(相當於30個國家預測GDP總和的0.19%)

產生同等水準的產出所需的全球工作數量

 

490萬個工作

1,030萬個工作

印度、巴西、中國、泰國、韓國——企業和消費者層面的效益總計

合計370 億美元

合計1,646 億美元

印度、巴西、中國、泰國、韓國——即時支付支撐的正式 GDP

 

546億美元

(相當於五國GDP總和的0.23%,或420萬工人的產出)

1,317億美元
(相當於五國預測GDP總和的0.43%,或900萬工人的產出)

美國、加拿大、英國、法國、德國——企業和消費者層面的效益

合計21億美元

合計55億美元

美國、加拿大、英國、法國、德國——即時支付支撐的正式GDP

 

73億
(相當於這五個國家GDP總和的0.02%,或7,040萬工人的產出)

139億
(相當於五個國家預測GDP總和的0.04%,或1.189億工人的產出)

GlobalData - 消費者支付現代化:

 

2021

全球超過一半的消費者現在擁有並使用行動錢包:

52.7 1%
(自2018年以來成長33.8%;受新冠疫情影響,自2019年以來兩年內成長12.1%)

GlobalData - 詐騙趨勢

 

2020

2021

線上盜取銀行卡資訊的案件正在下降 – 2021年的案件數量略有下降

17.5%

16.9%

線下銀行卡資訊被盜或被盜用的案件也在下降 – 2021年案件數量下降

15.5%

0.5%

數位錢包帳戶駭客攻擊、身份盜竊和社會工程學案件正在上升。占總詐騙案件的百分比:

2020

2021

數位錢包帳戶駭客攻擊

6.2%

7.3%

身份盜竊

11.6%

12.0%

社會工程學

13.7%

14.4%

致編輯:因缺乏可靠資料,俄羅斯未被納入Cebr經濟影響研究。

關於ACI Worldwide

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